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| 新致软件(688590)经营总结 | | 截止日期 | 2024-06-30 | | 信息来源 | 2024年中期报告 | | 经营情况 | 四、 经营情况的讨论与分析
近年来，全球经济的复苏之路遭遇了重重障碍。世界主要经济体的增长速度出现了明显的分化，同时，由于地缘政治的紧张局势，大国之间的竞争愈发激烈。这导致了全球贸易和投资的增长显得疲软，国际经济合作的格局也由以往的全球化向区域合作转变，局部脱钩、供应链的重组以及市场碎片化现象日益明显。在这种大背景下，中国经济同样面临着前所未有的国际与国内双重压力。中国经济目前所面临的主要问题已从过去的供需不平衡导致的经济波动，转变为由预期和信心的波动所引发的经济波动，受上述内外部因素共同作用，我国经济的增长速度有所减缓，金融机构的业绩普遍面临压力，为了应对经营上的压力，金融机构纷纷在信息技术方面的投入规模和进度上做出调整，导致2024年金融机构的 IT预算在不同程度上出现了缩减。
为了应对上述复杂的形势，2024年公司始终坚持“全面拥抱人工智能”的发展战略，将人工智能技术与公司的核心业务深度融合，不断推动软件产品的创新和更新，从而加速公司的发展步伐，增强公司在市场中的竞争地位。此外，公司也在积极探索和拓展新的业务版图，尤其注重加强基础算力业务的规模，并对创新流量业务进行深入研究。公司相信，通过这些战略举措，公司将能够在未来的技术革新和市场竞争中占据有利地位。
报告期内，公司实现营业总收入 9.29亿元，同比上升 31.37%；归属于上市公司股东的净利润2,124.91万元，同比下降21.85%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 1,905.90万元，同比下降4.75%，下降原因主要是（1）公司全力加大在人工智能领域的投入，实现公司业务的进一步转型；（2）授予员工限制性股票在报告期内产生的费用及计提可转债利息。其中，股份支付费用 1,749.09万元，计提的可转债利息 1,015.55万元，共计 2,764.64万元。剔除股份支付费用及计提的可转债利息影响后的归属于上市公司股东的净利润 4,889.55万元，同比上升 13.65%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 4,670.54万元，同比上升 30.30%，公司经营层面净利润的增长得益于公司收入的稳步增长。此外，部分银行核心客户由于政策调整等因素，对正在实施项目进行了大幅削减，造成人员清退，项目交付、验收延期。受此影响，报告期内公司实际发生的辞退费用共计 1,039.43万元，去年同期为 69.87万元。
公司积极推动人工智能大模型在行业应用的落地，以“新致新知人工智能平台”为核心底座，结合行业实际情况，推出各行业应用机器人。在金融领域，我们以现有的 ACE产品线为依托，专注于产品解读、产品核验、智能核保、理赔助手和智能对练等关键应用。而在企业服务领域，我们则专注于政务领域的类案检索、卷宗生成，以及汽车领域的“营销智能工牌”等创新应用。
在用 AIGC升级赋能公司各类软件产品的同时，公司积极与外部软硬件厂商、大模型厂商搭建更完善的合作机制，将公司在优势行业的产品能力和合作伙伴的产品进行融合封装，推出新致训推一体机，使行业客户可以利用一体机快速部署训练，不断迭代，构建企业完全的自主知识库，并在此基础上构建企业可持续进化的大脑。
公司各业务板块具体情况如下：
1、保险行业实现快速增长
报告期内，公司保险行业的收入为 3.59亿元，同比增长36.74%；毛利率 29.65%，同期基本持平。得益于国家数字经济的发展战略，保险业积极推动数字化转型，利用科技手段提升业务发展能力，发现新需求，降低成本，优化流程，开辟新业务，探索科技赋能金融之路，这些需求在报告期内大幅增加。
公司在保险行业坚持增强产品化能力提高客户粘性的战略，与保险客户建立长期稳定的合作关系，为客户提供技术咨询、软件产品、软件开发、系统升级、运行维护等信息化产品及技术服务。除了保持原有营销渠道系统的优势外，公司抓住保险行业 AIGC应用、IFRS17系统建设等业务机会，进一步挖掘客户新需求、开拓新项目。
从客户角度来看，公司与保险业客户在科技创新领域的合作从原来主要集中在中大型保险公司的基础上，进一步加强与保险经纪公司、保险中介公司的拓展，输出积累的先进的软件产品开发能力，拓展了数十家新客户。
2、银行及其他金融行业保持市场竞争优势
报告期内，公司银行及其他金融行业的收入为 2.08亿元，同比基本持平；毛利率 24.93%，同比下降2.78个百分点。2024年，宏观经济放缓使得各大机构业绩普遍面临压力，为了应对经营上的压力，各大机构普遍调整了在信息技术方面的投入规模和进度。公司部分银行核心客户由于上述因素，对正在实施项目进行了大幅削减，造成人员清退，项目交付、验收延期等情况，受此影响，报告期内公司实际发生的辞退费用共计 1,039.43万元，去年同期为 69.87万元。
3、企服行业保持快速增长
企服行业实现收入 3.28亿元，同比增长51.17%；毛利率 29.30%，同期基本持平。得益于数字经济的高速发展，企业服务市场为公司带来新的增长动力。
公司企服业务集中在运营商及政务、汽车等优势领域。在运营商及政务领域，除加深原有渠道管理系统的技术优势外，公司保持与运营商的密切沟通，积极参与电信行业政企业务拓展，从而实现了运营商及政务行业的快速增长。从产品角度来看，公司推出的司法人工智能产品“新知致法”用于司法行业的类案检索及卷宗生成，成为了人工智能领域的标杆产品。
在汽车领域，随着智能网联汽车系统快速发展，公司主要向整车厂及产业链下游参与者提供软件技术服务，包括了后市场信息系统、经营管理系统等细分领域的数字化系统建设。从产品角度来看，公司推出的汽车人工智能产品“营销智能工牌”已经部署超过 100家 4S店。
4、经营层面盈利能力逐步恢复
报告期内，公司综合毛利率 27.96%，较上年同期下降0.49个百分点，基本持平。报告期内，归属于上市公司股东的净利润 2,124.91万元，同比下降21.85%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 1,905.90万元，同比下降4.75%，下降原因主要是（1）公司全力加大在人工智能领域的投入，实现公司业务的进一步转型；（2）授予员工限制性股票在报告期内产生的费用及计提可转债利息。
其中，股份支付费用 1,749.09万元，计提的可转债利息 1,015.55万元，共计 2,764.64万元。
剔除这些因素影响后的归属于上市公司股东的净利润 4,889.55万元，同比上升 13.65%；归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 4,670.54万元，同比上升 30.30%，公司上述净利润的增长得益于公司收入的稳步增长。
5、持续加强研发投入，构建行业生态伙伴
报告期内，公司研发投入快速增长，研发投入 1.02亿元，同比增长23.81%，研发人员总数817人，同比增长20.32%；具有本科及以上学历的研发人员 583人；2024年1-6月，公司专利、软件著作权申请及核心技术不断突破，提交专利申请 5项，其中发明专利 5项；获批发明专利 1项、获批软件著作权共 20项。
目前，公司研发分为技术研发部和产品研发部，技术研发部负责基础技术研发，通过构建从基础云到 PaaS云平台支撑所有业务产品的统一技术底座，提供了包括 DevOps（开发运维一体化）、微服务平台、弹性计算平台、新致新知人工智能平台等，该平台作为项目级技术底座已输出到多家金融机构及大型企业。公司的产品研发团队在不断推进现有产品线的迭代升级和性能优化的同时，显著增强了人工智能生成内容（AIGC）技术在各行业应用中的投入。
6、实施降本增效战略，以应对经济增长的低潮期
通过深化内部管理，公司推行绩效改革和机制强化，以增强自身的自我恢复能力和抵御风险的能力。公司对各个业务部门实施严格的员工编制和预算管理，将收入、成本、回款目标以及创新业务收入与激励机制紧密结合，实现经营的数字化，确保业绩数据成为管理和决策的基石。所有决策和行动都旨在提高效率和产出，并通过激励机制的组合来促进目标的实现，推动企业持续地降低成本和提高效率。
报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项
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